会社で年末調整のある会社員であっても、初年度だけは確定申告が必要になります。 気を付けたいのが、用紙は2年目にまとめて残りの年数分も発行されていますので、2年目以降も大切に保管してください。, 住宅ローンを借りている金融機関から、だいたい10～11月頃に発送されます。 住宅を購入した場合において、その翌年にはじめて住宅ローン控除を利用するときは、 住宅の新築や購入、中古住宅の購入、それぞれ確定申告するときに必要な書類は、 以下の通りです。 確定申告は、毎年2月16日～3月15日です。 住宅借入金等特別控除証明書（会社員の場合） 税務署 金融機関等からの借入金残高証明書 確定申告は、その時期になると、最寄りの税務署や市区町村でも無料の相談窓口が開かれます。 1-4. ・【2019年度確定申告】配偶者控除の完全攻略ポイント5つ あなたの保険えらび, ピックアップ記事テーマ：　 住宅ローンを借りるためには、金融機関に所定の書類を提出しなければなりません。その数は多く、事前審査や本審査、契約時など手続きごとに異なる書類を提出することになります。ここでは、住宅ローン借り入れの流れにそって、手続きごとに必要な書類をご説明します。 10月頃に予想される年末残高が記載されています。 （銀行代理業について） 2-2. 手数料は、市区町村によって違いますが、おおよそ1300円です。, 中古住宅を購入した日を基準にして、耐火建築物で築25年、非耐火建築物で築20年を超える住宅は、住宅性能評価書のコピーか耐火基準適合書のどちらか１つが必要です。, 住宅性能評価書の写しは、その家屋の取得日前2年以内に評価されたもので、耐震等級が1～3等級であるものに限ります。, 耐火基準適合書は、その家屋の取得日前2年以内にその証明のための家屋の調査が終了したものに限ります。 それを証明するため住民票を取得します。 住宅ローン控除の適用を受けるために、1年目の確定申告の際に必要となる書類は以下の通りです。1．金融機関が発行する借入金残高証明書2．住民票の写し3．取得した住宅の登記事項証明書、売買契約書の写し※認定長期優良住宅に該当する場合には、その他に ただし、住宅ローン控除を受けるには主に以下の条件を満たすことが必要です。 控除を受ける年の合計所得が3,000万円以下 取得した住宅の床面積が50㎡以上、および床面積の2分の1以上が自己の居住用であること 10年以上の住宅ローン 住宅の引き渡し時に市区町村の税務課発行のものを不動産会社からもらえます。 一度、確定申告を行えば、2回目以降は会社員であれば年末調整を行えるようになりますので、必要書類は会社に提出しましょう。, 会社員の場合は確定申告A、個人事業主の場合は確定申告Bの用紙を使います。 金融機関からの借入金の年末残高等証明書, 初年度の住宅ローン控除を受けたい場合は、会社員でも年末調整では手続きできないため、確定申告が必要になります。 契約時の書類で必ずありますので探してみましょう。, お住まいの住宅が長期優良住宅に該当するときに必要です。 All rights reserved. # iDeCo 　# NISA 　# 住宅ローン 　# 税制優遇制度, 【注意事項】 用紙の上が記入欄になっていて、下に土地・建物の情報などがあらかじめ印字されています。 ・【2019年度確定申告】生命保険料控除の完全攻略ポイント8つ 所得税・住民税の減税額が、いつ、どのように戻ってくるかを含め、上のフロー図を年次別に解説します。 1. 当社は、所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。当社は、いかなる名目によるかを問わず、金融商品仲介業に関して、お客さまから金銭や有価証券のお預かりをすることはありません。お客さまが行おうとする取引について支払う金額又は手数料等は、当社の所属金融商品取引業者により異なります。 控除を受ける際には、サラリーマンも確定申告をする必要があります。 住宅ローン控除を受ける場合の確定申告書の書き方は以下の通りです。 （特定増改築等）住宅借入金等特別控除額の計算明 … 会社員であれば、2年目以降は会社の年末調整で手続きが出来ます。, 会社員が2年目以降、確定申告ではなく、年末調整でこの用紙を使用して手続きします。 「住宅ローン控除」とは、マイホームを一定の条件のローンを組んで購入したり、省エネやバリアフリーなど特定の改修工事をしたりすると、年末のローンの残高に応じて「税金が還ってくる」制度のこと … ・【2019年度確定申告】配偶者特別控除の完全攻略ポイント6つ 住宅ローン控除の書類も郵送しました ... e-Taxに必要だったもの; おわりに; 確定申告オンライン申請、e-Taxを振り返って . ・【2019年度確定申告】医療費控除の完全攻略ポイント8つ 1-3. ・年末調整と確定申告の違いと両方対象者のための4つのケース, いかがでしたでしょうか。 ・【2019年度確定申告】専従者給与・専従者控除の攻略ポイント ここでは、住宅ローン控除に必要な確定申告書類を記載しましたので、ぜひ参考にしてください。, 1. もし年末に繰上げ返済をして残高が変更する場合は、確定申告をしないといけませんので、翌年1月に金融機関に確定残高証明書を発行してもらうようにしましょう。, ・個人事業主の確定申告ガイド｜フロー図を用いてわかりやすく解説 ２年目・３月１５日までに確定申告を行います。これにより、１年目（住宅取得年）に源泉徴収された所得税の … 記事一覧 　 【住宅ローン控除】1年目【確定申告に必要な書類】を解説！2年目以降の必要書類も解説 2019.11.04; 画面上部ヘッダー下の【Googleアドセンス自動広告】を削除する方法！自動広告を好みにカスタマイ … 本記事は住宅ローン控除の確定申告をしたい方を対象としていますが、他にも医療費控除や保険料控除、ふるさと納税の寄附金控除を受けたい時にはそれぞれの書類が必要となります。 住宅取得資金に係る借入金の年末残高等証明書 2. ・【2019年度確定申告】改正｜基礎控除38万円と33万円完全攻略 土地・建物の取得年月日・取得価額を確認するための書類です。 1-2. 通常は10～11月頃、住宅ローンの初年度は、翌年1月下旬頃、金融機関から自動的に発送されます。, 住宅ローン控除は、住宅取得後6か月以内に入居し、適用を受ける各年の12月31日まで引き続き居住している必要があります。 確定申告の書類は記入する箇所が多く複雑そうに見えますが、住宅ローン控除に関しては添付書類を見ながら転記していくだけです。申告用紙には詳しい記入例もついているので、意外と簡単に書くことができます。 登記事項証明書は法務局から入手します。 無い場合は、市町村の税務課で発行してもらいましょう。 建物・土地の不動産売買契約書（請負契約書）のコピー ただ、築年数20年以上の中古マンションに耐震基準適合証明書や住宅性能評価書がついている物件が少ないようです。 当社が取り扱う有価証券等及び保険商品は預金等ではなく、預金利息はつきません。また、元本保証はされておらず、預金保険制度の対象ではありません。. （保険代理店業務について） ファイナンシャルフィールド / 2021年1月30日 11時30分 2-1. 初年度の住宅ローン控除の必要書類 住宅ローン控除の適用を受けるには初年度は必ず確定申告をする 必要があります。確定申告が必要なのは、初年度（今回の例だと 令和2年分）のみで、翌年度以降は会社の年末調整で住宅ローン控除の 適用を受けられます。 「住宅ローン控除は年末調整が必要？」2年目以降の手続きと必要書類; 住宅ローン控除を受けるために必要な確定申告の書類と手続きの流れ; 金利から利息を計算する方法とは？ 金利別の返済額シミュレーション 「源泉徴収票」の見方と「年末調整」の仕組み 源泉徴収票 インターネットの場合は「かんたん証明書請求」で手続きします。 ・はじめての確定申告の必要書類まとめ・画像つき 初年度の住宅ローン控除を受けたい場合は、必ず確定申告が必要です。 もしくはインターネットから請求し、窓口受け取り、郵送を選ぶことが出来ます。 確定申告A、もしくはB 1-5. 所得控除に関する書類. 我が家は長期優良住宅なので住宅ローン控除もちょっと変わってきます。確定申告期間にやろうと思ったのですが、確定申告時の税務署でやるのはめんどくさそうだったので後日、仕事の都合がつく日に休んで行くことにしました。目次 申請期間 必要書類 住民票は、お住まいの市町村役場から入手します。, ※平成28年分の申告からマイナンバー制度の導入により、原則として住民票の写しの添付が不要となりました。ただし、マイナンバーを記載した場合に限ります。, 建物・土地の登記事項証明書とは、建物や土地の登記した記録を書面にしたものです。 住宅ローンを利用して、マイホームを購入したり、バリアフリーなどの改修工事をした場合、住宅ローン控除を受けることができます。住宅ローン控除を受けるためには、初年度に必ず、確定申告が必要になります。しかし、なぜ、確定申告が必要になるのでしょうか © Copyright 2021 switch｜初めての会計税務や確定申告をわかりやすく. 住宅の引き渡し時に市区町村発行のものを不動産会社からもらえます。, お住まいの住宅が長期優良住宅・低炭素住宅に該当するときに必要です。 国税庁サイトからダウンロード出来ます。, 年末時点の住宅ローン残高が記載されている用紙です。 1-7. 住宅ローン控除（2年目以降）の必要書類 家を建てた翌年は、会社勤めの方でも確定申告をします。 確定申告をすることによって住宅ローン控除を受けることができるので、所得税の還付が受けれるのです。 住宅ローン控除を受けるにはいくつかの必要書類 … 住宅ローンの控除は購入や新築だけでなく、リフォームでも受けられます。今回はリフォーム内容別に受けられる控除の種類や申請方法、申請時に必要な書類について調べてみました。ご参考になれば幸い … 建物・土地の登記事項証明書 保険商品の内容については、必ず商品パンフレット・契約概要・注意喚起情報・ご契約のしおり・約款等にてご確認ください。, 金融商品販売法に基づく勧誘方針 ｜ 金融商品取引法に係る表示 ｜ 銀行代理業の概要 ｜ 金融商品取引業にかかる指定紛争解決機関 ｜ 貸金業務にかかる指定紛争解決機関 ｜ 加盟する指定信用情報機関 ｜ SBIマネープラザの顧客中心主義に基づく業務運営方針 ｜ 利益相反管理方針 ｜ 犯罪による収益の移転防止に関する法律に基づく取組み ｜ 反社会的勢力に対する基本方針 ｜ 個人情報保護について ｜ 履歴情報の取得について ｜ 共同募集先一覧 ｜ 次世代育成支援行動計画. © SBI MONEY PLAZA Co., Ltd. ALL Rights Reserved. 1-8. その他、必要な場合のみの書類 ・フリーランスの確定申告｜押さえたい8つのポイント ・［確定申告］住宅ローン控除の必要書類の集めかた画像つき 住民票 当社は、募集代理店として保険契約締結の媒介又は代理を行いますが、契約の相手方は当社ではなく、保険会社となります。 住宅ローンを利用してマイホームを取得した場合、納めたその年の所得税等から一定額が税額控除される住宅ローン控除が利用できます。この制度を利用するためには初年度は確定申告が必要となります。確定申告の仕組みを正しく理解し適正に申告して利用できるようにしましょう。, 住宅ローン控除を利用する上で必要な基礎知識と、制度を受ける方法について見ていきましょう。, 住宅ローン控除とは正式名称を「住宅借入金等特別控除」といい、国の制度としては「住宅ローン減税」と呼ばれることもあります。, 一定の住宅ローンを利用して住宅を新築または取得、あるいは増改築した場合に利用できる制度です。ただし住宅は床面積が50平方メートル以上であり、床面積の2分の1以上の部分が専ら自己の居住の用に供するものである必要があります。また、一定の住宅ローンとは、返済期間が10年以上の割賦償還による返済方法の借入金とされており、自身の親や知人から住宅購入資金を借りても控除の対象になりません。, 住宅ローンの年末残高（12月31日時点の住宅ローンの残高）の1％相当額が、最大40万円（認定長期優良住宅などは50万円、個人間売買の中古住宅は20万円）その年に納税した所得税から控除されます。所得税から引き切れない額がある場合は、所得税の課税総所得金額の7％を限度として最大136,500円が住民税からも控除することができます。, 控除される期間は10年間なので、合計最大400万円（認定長期優良住宅などは500万円、消費税が非課税の中古住宅は200万円）が還付されます。, なお消費税10％が適用された住宅を取得等して2019年（令和元年）10月1日から2020年（令和2年）12月31日までに入居した場合、期間は13年間に延長されます。この場合11～13年目は「消費税増税分（2％）÷3（年）」で算出した額と従来どおりの計算で算出した額のどちらか小さい方が控除額となります。, ※1　11年目～13年目は、以下の①②のうちいずれか少ない方の金額が3年間にわたり所得税から控除される。, ①住宅ローン残高又は住宅の取得対価（上限4,000万円）のうちいずれか少ない方の金額の1%（新築・未使用の長期優良住宅、低炭素住宅の場合は※3参照）, ②建物の取得価格（上限4,000万円）の2％÷3（新築・未使用の長期優良住宅、低炭素住宅の場合は※3参照）, ※2　新築・未使用の長期優良住宅、低炭素住宅の場合は3,000万円×1％×10年＝300万円, ※3　新築・未使用の長期優良住宅、低炭素住宅の場合は5,000万円×1％×10年＝500万円, ※4　新型コロナウイルスの影響で入居が遅れた場合には、一定の期日までに契約をしていることを条件に、2021年12月31日までの入居でも適用。, 住宅ローン控除を受けるための詳細な要件は、こちらの記事で詳しく紹介していますので、あわせてご確認ください。, 住宅ローン控除を受けるためには、入居した翌年に確定申告をしなければなりません。確定申告の時期は、サラリーマンなどの給与所得者は購入・入居した年の「翌年1月4日から3月15日まで」で、自営業者など毎年確定申告を行っている場合は2月16日～3月15日の一般の申告と合わせて行います。, 確定申告は必要書類を用意して管轄の税務署に提出するか、郵送で手続きすることも可能です。, サラリーマンは、給与以外に収入がない場合、1年目に確定申告すれば次年以降は勤務先で年末調整によって控除が受けられます。, ここでは確定申告の手続きの流れについて説明しますが、あくまで一般的な内容ですので、ご自身で税務署や税理士に相談するようにしましょう。, 住宅ローン控除の確定申告手続きには、下記の書類が必要になります。不足のないように完備することが必要です。, マイナンバーカードか通知カード（2020年5月25日以降に発行される場合は、個人番号通知書）を準備しましょう。これらがお手元に無い場合、マイナンバー記載の住民票の写し、もしくは住民票記載事項証明書で代用できますので、お住まいの市区町村役場で入手しましょう。ただし、通知カード、個人番号通知書は再発行ができません。紛失された場合は、お住まいの市区町村窓口にその旨を届け出ることが求められます。また、マイナンバーカードを発行することで、後に別途マイナンバーが必要となった際に、住民票などの取得は不要になります。, 会社員等で所得の種類が「給与所得」「雑所得（公的年金等、その他）」「配当所得」「一時所得」のみのかたは確定申告書A、それ以外のかたは確定申告書Bを入手しましょう。, ②と③は「その年分の確定申告書の書式」や控除額を計算するための書式で税務署に備え付けられています。国税庁のホームページからもダウンロードすることができます。, 取得した土地や家屋は法務局に登記されているので、最寄りの法務局出張所に申請して入手しましょう。, 住宅を購入した場合は不動産売買契約書、新築工事やリフォーム工事の場合は工事請負契約書の写しを、準備しておきましょう。, 住宅ローンを借り入れた金融機関から送られてくる証明書で、年末時点の住宅ローンの残高が記載されています。その他必要に応じて認定長期優良住宅、認定低炭素住宅、一定の耐震基準を満たす中古住宅は、それを証明する書類のコピーが必要になります。, 前項に示したように確定申告に必要な書類は多岐にわたります。書類によってはすぐに 取得できないものもあるので不足書類がないように、余裕を持って集めるようにしましょう。, 確定申告書の記入は未経験者には大変わかりづらいものになりますが、住宅ローン控除については税務署窓口や市区町村の相談コーナーで係員が対応してくれるので相談しながら記入することをお勧めします。事前の相談が不十分であったために記載不備や書類不足が生じ、期限に間に合わないようなことがないように注意しましょう。, ③還付金が発生した場合、手続完了後に指定した口座に振り込まれる（おおむね１か月後）, 住宅ローン控除の利用には確定申告が必要ですが、給与所得者の場合は2年目以降確定申告なしでも控除を受けることができます。その場合の手続のポイントは次のとおりです。, 給与所得以外の収入のない会社員の場合、住宅ローン控除を初めて利用する年に確定申告をすれば2年目以降は勤務先での年末調整のみで控除を受けることができます。このためには下記の2つの書類を期限までに勤務先に提出する必要があります。, ①「給与所得者の(特定増改築等)住宅借入金等特別控除申告書」兼「年末調整のための（特定増改築等）住宅借入金等特別控除証明書」, 10月下旬に税務署から送られてきます。1枚につき1年分で9年分（12年分）が1回に送られますので紛失しないように注意してください。, 仮に年末調整に間に合わなかった場合でも、確定申告をすれば住宅ローン控除を利用することができます。, 2年目以降の年末調整の手続き方法については、こちらの記事（「住宅ローン控除は年末調整が必要？」2年目以降の手続きと必要書類）をご覧ください。, 現在借入れている住宅ローンを借換えた場合、住宅ローン控除はどうなるのでしょうか？この場合、条件を満たせば借換えをしても、引き続き住宅ローン控除を利用することができます。, 借換え後に控除の対象となる住宅ローンは当初と同じく返済期間10年以上で、かつ当初の住宅ローンの返済のためであることが明確であれば控除が継続します。, 控除期間は借換前の返済期間を含めて合計10年間（消費税率10％が適用される住宅の取得をして、2019年10月1日から2020年12月31日までの間に入居した場合には13年間）で、仮に7年目で借換えをした場合、残り3年分（同6年分）についても控除を受けることができます。, ふるさと納税は、お好きな自治体に寄附することで寄附金が住民税や所得税から控除され、さらに自治体によっては実質自己負担2,000円で納税額の最大3割相当の返礼品を受け取れるとあって、近年利用が急増しています。, しかし、住宅ローン控除を利用して税額控除を受けているかたは、ふるさと納税で控除される見込みだった所得税額や住民税額と重複するケースが考えられます。そのような場合は、ふるさと納税で控除を受けるメリットが小さくなったり、無くなったりするケースも考えられるので、ご注意ください。, 住宅ローン控除は納める税金から控除されるというメリットがありますが、初年度は確定申告をしなければ利用することができません。申告には複数の必要書類をそろえなければなりません。申告書に記入して必要書類を完備することで申告が完了します。これを期限内に申告できるように、できるだけ早い時期から準備するようにしましょう。, なお、土地の取得時に住宅ローンを利用し、取得した年を越えて住宅ローンを利用して住宅を取得した場合、土地取得の年の住宅ローン控除は利用できないのでご注意ください。, ※本Webサイトに記載の情報はあくまで概要であり、税控除額をお約束するものではございません。実際の控除の対象・控除額については、所轄の税務署等にご相談のうえ、ご確認ください。, マネープラザONLINEとは 　 手数料 窓口受取…480円 郵送受取…500円（普通郵便送料込）, 不動産会社と契約した書類をコピーします。 ・【2019年度確定申告】寄付金控除の完全攻略ポイント5つ 住宅ローン控除を利用するための1年目の手続方法は、以前の記事（「住宅ローン控除を受けるために必要な確定申告の書類と手続きの流れ」）で株式会社住宅相談センターの吉田貴彦社長に解説いただきましたが、今回は2年目以降の手続方法について、同じく吉田社長にご説明いただきます。 （金融商品仲介業について） 建物・土地の取得年月日、所有者、持分割合、面積などを確認するために使います。 ・副業の確定申告ガイド｜20万円超から始める手順やバレないやり方 確定申告. セミナー情報　　 住宅ローン控除を受けるためには確定申告を行う必要があります。その際は、書類を用意して還付申告を行います。書類は、ローン名義人のものが必要です。ここでは、必要な書類と、それぞれがどこで入手できるのかをご紹介します。 ・【2019年度確定申告】扶養控除の完全攻略ポイント5つ いやはや、先日も書きましたがオンライン確定申告申請は色々と大変でした. 中古住宅を購入する前に充分確認してください。, リフォームした時の住宅ローン控除を受けたい場合、増改築等工事証明書が必要になります。 住宅借入金等特別控除額の計算明細書 確定申告に必要な添付書類: 書類発行機関: 住宅取得資金に係る借入金の年末残高等証明書(pdfファイル:38.8kb) 金融機関等: 給与所得者の（特定増改築等）住宅借入金等特別控除申告書兼 （特定増改築等）住宅借入金等特別控除計算明細書. 住宅を購入した際は、住宅ローンの控除（住宅借入金等特別控除）を受けてお得に支払いをしたいものです。しかし、年に一度の手続きのため、不慣れでわからないことも多いのではないでしょうか。この記事では、住宅ローン控除を受けるための必要書類から取得方法を解説していきます。 だいたい、2年目の10～11月頃に確定申告した最寄りの税務署から発送されます。 ・【2019年度確定申告】青色申告特別控除の完全攻略ポイント9つ 新築物件の住宅ローンの控除を受けるための必要な条件 ・新築もしくは取得日から6か月以内で入居 ・住宅ローンを組んだ人の合計所得が3千万円以下 ・住宅ローン返済期間が10年以上 当社が取り扱う有価証券等及び保険商品は預金等ではなく、預金利息はつきません。また、元本保証はされておらず、預金保険制度の対象ではありません。 住宅の引き渡し時に市区町村発行のものを不動産会社からもらえます。, お住まいの住宅が低炭素建築住宅に該当するときに必要です。 確定申告、そして住宅ローン控除の申請に必要な書類は全部で7つあり、1つでも欠けていると確定申告ができません。 一部の書類は取り寄せるまでに多少時間がかかりますし、各書類の記入も慣れていないと大変なので、家を買ったら新年に入ってすぐに確定申告の準備をはじめましょう。 当社は、銀行代理業に関してお客様から直接、金銭のお預かりをすることはありません。 https://switch.or.jp/tax-return-home-loan-necessary-document-1116 ・【2019年度確定申告】65万円青色申告特別控除を受けるためのポイント 1-6. １年目（住宅取得年）・住宅を取得し居住した年は、手続きはありません。 2. 住宅ローン控除を受けるための確定申告の手続き方法と注意点. 特に初年度の住宅ローン控除の確定申告の場合は、必要書類も多いので迷うこともあると思います。 ・【2019年度確定申告】社会保険料控除の完全攻略ポイント8つ 1-1. SBIマネープラザ株式会社© SBI MONEY PLAZA Co., Ltd. ALL Rights Reserved. 建築士事務所に所属する建築士から交付を受けた増改築等工事証明書が必要にです。, 初年度は様々な書類が必要でしたが、2年目以降は上記のような書類はほとんど必要ありません。 税制メリットRoboとは 　 住宅ローン控除を受けるための要件 （1）住宅取得後６か月以内に入居し、適用を受ける各年の12月31日まで引き続き居住していること （2）控除を受ける年の合計所得金額が3,000万円以下で … 必要書類をそろえたら、一度足を運んでみても良いでしょう。, 初めての確定申告を行う方、まだ確定申告を何もやっていない方、過去に確定申告をして苦労された方、会計ソフトを使ってみたものの挫折した方・・・, 領収書と請求書を送るだけで簡単に確定申告が完了できる「確定申告まる投げパックby coreru」を使ってみませんか？, だけで、税理士が確認、確定申告まで済ませてくれるのが確定申告まる投げパックby coreruです。, 設立50年になる「税理士法人Soogol」が、過去のお客様の声を聞いて作ったサービスになり、きめ細やかな対応が可能。是非一度詳細ページをご覧ください。.